Participation de 100%* à la performance moyenne annuelle de l’indice Federal Objectif Climat.
Un remboursement du capital net investi à l’échéance de 90% minimum.
Epargnants souhaitant contribuer à la réduction de l’empreinte carbone en investissant sur un indice innovant répondant aux critères RSE.
Le mot du gérant
A l’échéance de la formule, l’investisseur ayant souscrit avant le 27 octobre 2016 et ayant conservé ses parts jusqu’au 12 septembre 2024, bénéficie d’une protection partielle du capital égale à 90% de son investissement initial (hors commissions de souscription ou frais propres à l’assurance vie et aux contrats de capitalisation).
A l’échéance des 8 ans, si la Performance Moyenne de l’Indice est positive, l’investisseur ayant conservé ses parts jusqu’à la date d’échéance bénéficie de cette performance.
La stratégie proposée à l’investisseur repose sur une moyenne arithmétique de huit performances de l’Indice, relevées chaque année, et intègre donc toute évolution de l’Indice, y compris favorable. L’utilisation d’une moyenne dans le calcul de la formule amortira l’impact négatif d’une baisse de l’Indice.
Pour bénéficier de la Formule, l’investisseur doit avoir souscrit ses parts avant le 27 octobre 2016 et doit les conserver jusqu’à la Date d’Echéance (c’est-à-dire jusqu’au 12 septembre 2024), date à laquelle le Fonds sera liquidé. L’investisseur prend un risque de perte en capital, non mesurable a priori en cas de sortie anticipée avant l’échéance. Dans ce cas, la perte subie peut être supérieure à 10% du capital net investi (hors commissions de souscription ou frais propres à l’assurance vie et aux contrats de capitalisation). En cas de performance Moyenne de l’Indice négative, les porteurs ayant conservé leurs parts jusqu’à la Date d’Echéance s’exposent à un risque de perte en capital limité à 10% maximum de la Valeur Liquidative de Référence.
L’indice est calculé dividendes réinvestis, diminué d’un montant forfaitaire annuel de 5%. De ce fait, l’indice actions «Federal Objectif Climat » ne représente pas le rendement total des actifs dans lesquels il est investi. L’exposition du FCP aux valeurs composant l’Indice sera ainsi partielle.
La stratégie proposée à l’investisseur repose sur une moyenne de 8 performances de l’Indice, relevées chaque année, et intègre donc toute évolution de l’Indice, y compris défavorable. L’utilisation d’une moyenne dans le calcul de la formule réduit l’impact positif d’une hausse de l’Indice.