Participation de 100%* à la performance d’une stratégie diversifiée (actions, obligations, matières premières et immobilier côté).
Volatilité limitée à 15% pendant toute la durée de vie du fonds.
Un remboursement du capital net investi à l’échéance de 100% minimum.
Epargnants souhaitant diversifier leurs investissements et bénéficier de la performance d’une stratégie diversifiée en sécurisant leur capital.
Le mot du gérant
L’intégralité du capital investi (hors commission de souscription) est garantie à l’échéance du 28/06/2019 pour les porteurs détenant des parts sur la valeur liquidative de référence du 28/06/2011.
La stratégie diversifiée bénéficie d’un mécanisme d’ajustement systématique de la volatilité à 15% ce qui permet de réduire progressivement l’exposition aux actifs sous-jacents en cas de hausse de leur volatilité, ou au contraire, de l’augmenter en cas de baisse de la volatilité.
Le porteur bénéficie d’un potentiel de diversification sur plusieurs classes d’actifs (Actions, Obligations, Immobilier coté et Matières premières) et sur plusieurs zones géographiques.
La garantie est accordée aux seuls porteurs détenant des parts sur la valeur liquidative de référence du 28/06/2011 et les conservant jusqu’à l’échéance du 28/06/2019.
La variation brutale de la volatilité en cas de marchés perturbés peut rendre le système d’optimisation inadéquat. En effet, lors de variations brutales de la volatilité des marchés, le mécanisme de pilotage de la volatilité, réalisé sur la base des 20 dernières constatations, induira un ajustement éventuellement retardé.
Le niveau d’exposition aux actifs risqués (« le Panier risqué ») n’est pas figé et dépend du niveau de volatilité du fonds. En cas de faible volatilité dans un contexte de baisse régulière des marchés, le FCP serait surexposé à l’actif risqué ce qui pourrait entraîner une baisse plus forte de sa valeur liquidative.
La diversification au sein du Panier Risqué est relative, la Société de gestion pouvant choisir de ne pas intervenir sur une ou plusieurs classe(s) d’actifs. Ainsi, le Panier Risqué peut être totalement concentré sur une seule classe d’actifs, sauf immobilier coté et matières premières.
En contrepartie de la garantie accordée, la performance de la stratégie diversifiée est minorée du rendement monétaire.