Autofocus Transition Climat Février 2023

06/02/2023
ISIN : FR001400C4N6
Ouvert
Autofocus Transition Climat, un produit d'épargne nouvelle génération pour accompagner nos clients sensibles à l'impact de leurs investissements.

Ce fonds à formule offre la possibilité d'obtenir un gain annuel potentiel de 6% (TRA max 5,93%) et une protection à l'échéance jusqu'à une baisse de 40% de l'indice de référence, en contrepartie d'un risque de perte en capital. Sa construction permet aux fonds levés de financer directement les valeurs composant l'indice de référence.

Valeur liquidative
au 09/01/23
100
Dernier cours de cloture de l'indice
au 01/02/23
1466,35
Indicateur Rendement/Risque
Echelle de risque allant de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé). Le risque 1 ne signifie pas un investissement sans risque. La catégorie de risque associée à ce fonds n'est pas garantie et pourra évoluer dans le temps.

Les raisons d'investir

Objectifs

Gain garanti de 6% la première et la deuxième année, puis,
Gain de 6%* multiplié par le nombre d'années écoulées (hors années 1 et 2, TRA max 5,93%) avec rappel anticipé possible tous les ans, à partir de la troisième année.

Protection

Un remboursement du capital net investi à l’échéance jusqu’à une baisse de -40% de l’indice, au-delà, perte en capital à hauteur de la baisse de l'indice.

Profil d'investisseur

Epargnants souhaitant diversifier leurs investissements, participer directement au financement des entreprises françaises les plus vertueuses en matière de décarbonation, et souhaitant bénéficier du dynamisme potentiel du marché action français.

*Selon l’évolution de l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index par rapport à son niveau initial du 23/02/2023

Le fonds en détail

Mathieu Migault
Gérant et structureur Cross Asset
Federal Finance Gestion
Franck RICHARD
Gérant et structureur Cross Asset
Federal Finance Gestion

Le mot du gérant

Autofocus Transition Climat Février 2023 est construit pour une durée maximale de 9 ans, ce fonds offre :        
- La 1ère et la 2ème année, un gain garanti de 6% fixe et plafonné  
- Puis, chaque année dès la 3ème année, une opportunité de remboursement anticipé automatique avec un gain plafonné de 6% multiplié par le nombre d'années écoulées (hors années 1 et 2, TRA max 5,93%) si l'indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index clôture stable ou en hausse par rapport à son niveau initial en date du 23 février 2023.
Nature juridique
Fonds d'Investissement à Vocation Générale - FIA
Classe d'actif
Fonds à formule
Catégorie AMF
Fonds à formule
Code ISIN
FR001400C4N6
Indicateur Rendement/Risque
4
Sous jacent
100% S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index
Fréquence de valorisation
Hebdomadaire
Eligibilité
Assurance Vie, Compte Titre, PEA
Montant min
300,00
Valeur liquidative de référence
100,00
Durée de placement maximum
9 ans
Dates de rappel anticipé
  • 05/03/2026
  • 04/03/2027
  • 02/03/2028
  • 01/03/2029
  • 28/02/2030
  • 27/02/2031
Date d'échéance
19/02/2032
Frais d'entrée maximum
2,00%
Frais de sortie maximum
2,00%

Avantages

La première et la deuxième année, aux dates de constatation annuelles, l’investisseur obtient un coupon fixe et plafonné de 6% quelle que soit l’évolution de l’indice de référence S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)® par rapport à son niveau initial. Les coupons détachés pendant la durée de vie du fonds sont définitivement acquis.

A partir de la troisième année, soit le 5 mars 2026, puistous les ans, les années 4, 5, 6, 7 et 8, on observe le
niveau de l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)® par rapport
à son niveau initial. Si la performance de l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement
Index (EUR)® est supérieure ou égale à son niveau initial du 23 février 2023, le mécanisme de remboursement anticipé est activé automatiquement. L’investisseur reçoit alors l’intégralité de la Valeur Liquidative de Référence (hors commissions de souscription) majorée d’un gain de 6% multiplié par le nombre d’années écoulées (hors années 1 et 2). Le porteur pourrait ainsi profiter d’un gain supérieur à la performance de l’indice.


A l’échéance des 9 ans, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé précédemment et si la performance finale de l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)® (calculée entre son niveau final et son niveau initial) est supérieure ou égale à son niveau initial du 23 février 2023, l’investisseur reçoit l’intégralité de la Valeur Liquidative de Référence majorée d’un gain plafonné à hauteur d’un montant
prédéterminé de 6% multiplié par le nombre d’années écoulées (hors années 1 et 2), soit 42% (soit rendement
actuariel annualisé de 5,34%).

Sinon, si la performance finale de l’Indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index
(EUR)® (calculée entre son niveau final et son niveau initial) est en baisse sans que cette baisse n’excède
40% à la date de constatation finale du 19 février 2032, l’investisseur est assuré de récupérer, à l'échéance de
la formule, la Valeur Liquidative de Référence, hors commission de souscription, soit un taux de rendement
actuariel annualisé de 1,40%.

Inconvénients

Le FIA présente un risque de perte en capital. L’investisseur ne bénéficie pas d’une garantie en capital.
A l’échéance, si l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)® enregistre
une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial, la Valeur Liquidative Finale du 19 février 2032
sera égale à la Valeur Liquidative de Référence diminuée de l’intégralité de l’évolution négative de S&PFrance 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)®; l’investisseur subit alors une perte en capital de 40% minimum.

L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée de son investissement, celle-ci pouvant aller de 3 ans à 9 ans.

Le gain fixe en cas de remboursement anticipé ou à l’échéance du 19 février 2032 est plafonné à hauteur
d’un montant prédéterminé (6% X nombre d’années écoulées hors années 1 et 2). L’investisseur ne profite
pas intégralement de la hausse de S&P France 40 Paris- Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)® si
elle est supérieure au gain fixe prédéterminé du fait de ce mécanisme de plafonnement des gains.

L’Indice est calculé dividendes nets réinvestis, diminué d’un montant forfaitaire de 5% par an. De ce fait, l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)® ne représente pas le rendement total des actifs dans lesquels il est investi.

Seuls les investisseurs ayant souscrit sur la Valeur Liquidative de Référence (du 9 janvier 2023 au 23 février
2023 inclus) et conservant leurs parts jusqu’à la maturité effective du FIA bénéficient de la formule du produit. En
cas de rachat de ses parts avant l’échéance, le porteur peut subir une perte en capital non mesurable a priori.