Autofocus ESG Juillet 2021

27/09/2021
ISIN : FR0014001ER8
Arrêt commercialisation
Valeur liquidative
au 16/09/21
97,94
Dernier cours de cloture de l'indice
au 22/09/21
125,94
Indicateur Rendement/Risque
Echelle de risque allant de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé). Le risque 1 ne signifie pas un investissement sans risque. La catégorie de risque associée à ce fonds n'est pas garantie et pourra évoluer dans le temps.

Les raisons d'investir

Objectifs

Gain garanti de 5% la première et la deuxième année, puis,
Gain de 5%* multiplié par le nombre d'années écoulées (hors années 1 et 2) avec rappel anticipé possible tous les ans, à partir de la troisième année.

Protection

Un remboursement du capital net investi à l’échéance jusqu’à une baisse de -40% de l’indice, au-delà, perte en capital à hauteur de la baisse de l'indice.

Profil d'investisseur

Epargnants souhaitant diversifier leurs investissements et bénéficier du dynamisme potentiel des marchés actions européens.

*Selon l’évolution de l’indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index par rapport à son niveau initial en date du 29/07/2021

Le fonds en détail

Caroline DELANGLE
Responsable Cross Asset Solutions
Federal Finance Gestion
Franck RICHARD
Gérant et structureur Cross Asset
Federal Finance Gestion

Le mot du gérant

Construit pour une durée maximale de 9 ans, Autofocus ESG Juillet 2021 offre :        
-    La 1ère et la 2ème année, un gain de 5% fixe et plafonné, puis 
- chaque année, dès la 3ème année, une opportunité de remboursement anticipé automatique avec un gain plafonné de 5% X nombre d'années écoulées (hors années 1 et 2) si l'indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index clôture stable ou en hausse par rapport à son niveau initial en date du 29/07/2021.
Nature juridique
Fonds d'Investissement à Vocation Générale - FIA
Classe d'actif
Fonds à formule
Catégorie AMF
Fonds à formule
Code ISIN
FR0014001ER8
Indicateur Rendement/Risque
4
Sous jacent
100% Refinitiv ESG Eurozone Select Index
Fréquence de valorisation
Hebdomadaire
Eligibilité
Assurance Vie, Compte Titre
Montant min
300,00
Valeur liquidative de référence
100,00
Durée de placement maximum
9 ans
Dates de rappel anticipé
  • 22/08/2024
  • 21/08/2025
  • 20/08/2026
  • 26/08/2027
  • 24/08/2028
  • 23/08/2029
  • 25/07/2030
Date d'échéance
25/07/2030
Frais d'entrée maximum
2,00%
Frais de sortie maximum
2,00%
Frais courants
3,60%

Avantages

La première et la deuxième année, aux dates de constatation annuelles, l’investisseur obtient un coupon fixe et plafonné de 5% quelle que soit l’évolution de l’indice de référence Refinitiv Eurozone ESG Select Index® par rapport à son niveau initial. Les coupons détachés pendant la durée de vie du fonds sont définitivement acquis. 

A partir de la troisième année, soit le 22 août 2024, puis tous les ans, les années 4, 5, 6, 7 et 8, on observe le niveau de l’indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index® par rapport à son niveau initial. Si la performance de l’indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index est supérieure ou égale à son niveau initial du 29 juillet 2021, le mécanisme de remboursement anticipé est activé automatiquement. L’investisseur reçoit alors l’intégralité de la Valeur Liquidative de Référence (hors commissions de souscription) majorée d’un gain de 5% multiplié par le nombre d’années écoulées (hors années 1 et 2). Le porteur pourrait ainsi profiter d’un gain supérieur à la performance de l’indice. 

A l’échéance des 9 ans, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé précédemment et si la performance finale de l’indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index ® (calculée entre son niveau final et son niveau initial) est supérieure ou égale à son niveau initial du 29 juillet 2021, l’investisseur reçoit l’intégralité de la Valeur Liquidative de Référence majorée d’un gain plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé de 5 % multiplié par le nombre d’années écoulées (hors années 1 et 2), soit 35% (soit rendement actuariel annualisé de 4,53%). 

Sinon, si la performance finale de l’Indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index ® (calculée entre son niveau final et son niveau initial) est en baisse sans que cette baisse n’excède 40% à la date de constatation finale du 25 juillet 2030, l’investisseur est assuré de récupérer, à l'échéance de la formule, la Valeur Liquidative de Référence, hors commission de souscription, soit un taux de rendement actuariel annualisé de 1,15%.

Inconvénients

Le FIA présente un risque de perte en capital. L’investisseur ne bénéficie pas d’une garantie en capital. A l’échéance, si l’indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index ® enregistre une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial, la Valeur Liquidative Finale du 25 juillet 2030 sera égale à la Valeur Liquidative de Référence diminuée de l’intégralité de l’évolution négative de Refinitiv Eurozone ESG Select Index ®; l’investisseur subit alors une perte en capital de 40% minimum. 

L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée de son investissement, celle-ci pouvant aller de 3 ans à 9 ans. 

Le gain fixe en cas de remboursement anticipé ou à l’échéance du 25 juillet 2030 est plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé (5% X nombre d’années écoulées hors années 1 et 2). L’investisseur ne profite pas intégralement de la hausse de Refinitiv Eurozone ESG Select Index ® si elle est supérieure au gain fixe prédéterminé du fait de ce mécanisme de plafonnement des gains. 

L’Indice est équipondéré et calculé, dividendes nets réinvestis, diminué 
d’un montant forfaitaire de 5% par an. 
De ce fait, l’indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index ® ne représente pas le rendement total des actifs dans lesquels il est investi. 

Seuls les investisseurs ayant souscrit sur la Valeur Liquidative de Référence (du 17 mai 2021 au 29 juillet 2021 inclus) et conservant leurs parts jusqu’à la maturité effective du FIA bénéficient de la formule du produit. En cas de rachat de ses parts avant l’échéance, le porteur peut subir une perte en capital non mesurable a priori.