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Autofocus ESG Juillet 2020

14/08/2020
ISIN : FR0013479516
Arrêt commercialisation
Valeur liquidative
au 07/05/20
100
Indicateur Rendement/Risque
Echelle de risque allant de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé). Le risque 1 ne signifie pas un investissement sans risque. La catégorie de risque associée à ce fonds n'est pas garantie et pourra évoluer dans le temps.

Prochain évènement

Rappel anticipé possible* : 25/08/2022 +10%
* Si l'indice est en hausse ou en baisse jusqu'à -10%

Les raisons d'investir

Objectifs

Gain de 5%* multiplié par le nombre d'années écoulées avec rappel anticipé possible tous les ans, à partir de la deuxième année.

Protection

Un remboursement du capital net investi à l’échéance jusqu’à une baisse de -40% de l’indice, au-delà, perte en capital à hauteur de la baisse de l'indice.

Profil d'investisseur

Epargnants souhaitant diversifier leurs investissements et bénéficier du dynamisme potentiel des marchés actions européens.

* Selon l’évolution de l’indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index par rapport à son niveau initial en date du 30/07/2020

Le fonds en détail

Caroline DELANGLE
Responsable Cross Asset Solutions
Federal Finance Gestion
Franck RICHARD
Gérant et structureur Cross Asset
Federal Finance Gestion

Le mot du gérant

Construit pour une durée maximale de 9 ans, Autofocus ESG Juillet 2020 offre :     
- chaque année, dès la 2ème année, une opportunité de remboursement anticipé automatique avec un gain plafonné de 5% X nombre d'années si l'indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index clôture en hausse ou en baisse jusqu'à -10% par rapport à son niveau initial en date du 30/07/2020.
Nature juridique
Fonds d'Investissement à Vocation Générale - FIA
Classe d'actif
Fonds à formule
Catégorie AMF
Fonds à formule
Code ISIN
FR0013479516
Indicateur Rendement/Risque
4
Fréquence de valorisation
Hebdomadaire
Eligibilité
Assurance Vie
Montant min
300,00
Valeur liquidative de référence
100,00
Durée de placement maximum
9 ans
Dates de rappel anticipé
  • 25/08/2022
  • 24/08/2023
  • 22/08/2024
  • 21/08/2025
  • 20/08/2026
  • 26/08/2027
  • 24/08/2028
  • 26/07/2029
Date d'échéance
26/07/2029
Frais d'entrée maximum
2,00%
Frais de sortie maximum
2,00%
Frais courants
1,50%

Avantages

A partir de la deuxième année, soit le 25 août 2022, puis tous les ans, les années 3, 4, 5, 6, 7 et 8, on observe le niveau de l’indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index® par rapport à son niveau initial. Si l’indice est en hausse ou n’a pas baissé de plus de 10% par rapport à son niveau initial du 30 juillet 2020, le mécanisme de remboursement anticipé est activé automatiquement. L’investisseur reçoit alors l’intégralité de la Valeur Liquidative de Référence (hors commissions de souscription) majorée d’un gain de 5% multiplié par le nombre d’années écoulées.
Le porteur pourrait ainsi profiter d’un gain supérieur à la performance de l’indice.

A l’échéance des 9 ans, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé précédemment et si la performance finale de l’indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index ® (calculée entre son niveau final et son niveau initial) est en hausse ou n’a pas baissé de plus de 10%, l’investisseur reçoit l’intégralité de la Valeur Liquidative de Référence majorée d’un gain de 45% (soit rendement actuariel annualisé de 4,22%).

Sinon, si la performance finale de l’Indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index ® (calculée entre son niveau final et son niveau initial) est en baisse sans que cette baisse excède 40% à la date de constatation finale du 26 juillet 2029, l’investisseur est assuré de récupérer, à l'échéance de la formule, la Valeur Liquidative de Référence, hors commission de souscription, soit un taux de rendement actuariel annualisé de 0 %.

Inconvénients

Le FIA présente un risque de perte en capital. L’investisseur ne bénéficie pas d’une garantie en capital. A l’échéance, si l’indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index ® enregistre une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial, la Valeur Liquidative Finale du 26 juillet 2029 sera égale à la Valeur Liquidative de Référence diminuée de l’intégralité de l’évolution négative de Refinitiv Eurozone ESG Select Index ®; l’investisseur subit alors une perte en capital de 40% minimum.


L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée de son investissement, celle-ci pouvant aller de 2 ans à 9 ans.
Le gain fixe en cas de remboursement anticipé ou à l’échéance du 26 juillet 2029 est plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé (5% X nombre d’années écoulées). L’investisseur ne profite pas intégralement de la hausse de Refinitiv Eurozone ESG Select Index ® si elle est supérieure au gain fixe prédéterminé du fait de ce mécanisme de plafonnement des gains.


L’Indice est équipondéré et calculé, dividendes nets réinvestis, diminué
d’un montant forfaitaire de 5% par an. De ce fait, l’indice Refinitiv Eurozone ESG Select Index ® ne représente pas le rendement total des actifs dans lesquels il est investi.


Seuls les investisseurs ayant souscrit sur la Valeur Liquidative de Référence (du 11 mai 2020 au 30 juillet 2020 inclus) et conservant leurs parts jusqu’à la maturité effective du FIA bénéficient de la formule du produit. En cas de rachat de ses parts avant l’échéance, le porteur peut subir une perte en capital non mesurable a priori.

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